金融传销是一种非法地下金融活动吗？（深度好文）

几年来，我国多个省份出现了“资本运作”、“网络直销”等多种形式的公司或组织。 “没有有形产品，通过纯资本运作快速形成传销网络”被称为从国外引进的先进商业形式。 事实上，金融传销是一种非法的地下金融活动。 那么，金融传销的模式有哪些呢？

1、打上“政府领航员”的烙印

2008年，在广西北海传销案中，传销组织以“北部湾经济产业发展基金”名义，声称该基金参与国务院批准的广西北部湾经济区开发，并描述所谓“产业发展基金”即政府支持的“民间资本运作项目”。

传销组织还邀请专家学者向参与者传授金融和资本运作知识，从理论上对参与者进行“洗脑”，使人们相信这种“基金”是一种“违法违规”的试点。 他们还派人冒充中央领导亲属或身边工作人员“接待”传销人员并“签名”。

在这起传销案件中，参与者的素质普遍较高。 除了传销组织为了营造从众心理、吸引更多人加入之外，文化界名人、担任过处级、副处级领导职务的退休人员、公司老总都参加了。

广西北海传销案比以往的传销案更具欺骗性。 政府的金融试点、资金支持、专家指导等招数都让你眼花缭乱。

2. 穿上PE外套

2008年前后PE热潮期间，不少私募基金通过IPO发家致富。 私募基金的赚钱效应引发了全国范围内的PE热潮。 不法组织打着PE概念进行金融传销。

汇乐集团PE非法集资案、轰动一时的农妇韩秀琴PE骗局，也采用传销手段，涉案金额高达10亿元以上。 天津天开新生股权投资基金有限公司通过传销和新PE理念等手段，向全国20多个省份近9000人非法募集资金10亿元以上。

值得特别关注的是，福建简阳刘斌案爆发时，仅简阳一家担保公司损失就超过10亿元，十几家担保公司老板逃往国外。 传销多层次的金字塔式高利贷融资链条，将私募基金和众多担保公司连接成一条金融链条。 金融传销愈演愈烈，向金融领域渗透越来越深，严重扰乱金融市场秩序。

以PE概念为核心的金融传销机构，将原本几百万、几千万PE资金的投资门槛降低到几千、几万元的投资门槛，并承诺保底收益、固定分红、高回报以吸引投资者买入。

无论骗子打出什么样的理念，都逃不出传销的本质。 PE概念的金融传销，募资模式依然是传销，要求投资人发展下线，开拓“市场”，以投资佣金的形式给予找到资金的下线“经济奖励” 。 奖励金额通常为投资金额的1%。

3、扔掉原股的饵料

江苏南通的“艾玛国际”传销机构以出售“艾玛国际”电子股权为名，采用双轨传销模式向线下发展，吸纳传销资金1.06亿元。

皮包公司“艾玛国际”被誉为国际资本大鳄，拥有数百亿资本，在纽约、伦敦、巴黎、东京等国际大都市设有多个办事处。

“艾玛国际”是一种新型网络传销。 它销售的不是实物，而是虚拟股票电子股，所有销售都是通过互联网完成的。

最低投资门槛为7000元，为一星级会员。 那么21000元是二星级会员，35000元是三星级会员，105000元是黄金会员，250000元是钻石会员，350000元是皇冠会员。 为什么投资会带来改变？ 如果投资7000元，介绍人只能拿到8%，但2100元可以拿到9%，35000元可以拿到10%。

“艾玛国际”以虚构电子股权为诱饵，以互联网为平台，利用传销渗透市场。 同时，虚拟服务器在国外，注册股权公司也在国外。 向投资者推销拟上市的海外公司股票，期望上市出售后获利。 资金收付流程为：对外支付主要通过地下钱庄进行或拆分成小额资金，通过银行以个人名义汇至境外指定账户； 或通过银行以人民币汇至指定的境内代理账户，资金归集主要通过银行托收进行。

4、运用互联网金融理念

类似金融传销的互联网金融诈骗现象并不少见。 近年来，一些不法分子利用互联网“电子商务”、“投资基金”等新概念，进行非法集资。 这些网上生意一开始承诺高回报，但运营三到五个月后，网站就无法登录了。人们一旦通过上述渠道进行投资，很可能会血本无归。

操作方法通常是在互联网上建立一个公司网站，声称从事高收益投资项目，投资者只需投入少量资金即可获得高额回报。 一般打着“电子商务”、“炒股”博客的旗号，通过QQ群、网络博客、个人网站等方式，传递炒股经验，吸引网友付费成为其会员。

广告完全在互联网上进行，往往声称该公司是国际知名跨国公司或其分支机构，其经营项目是电子商务、黄金期货、外汇交易等高收益、高风险项目，等，并且公司拥有专业的投资团队，可以有效降低风险等。

资金交易依靠电子转账和网上支付，整个操作流程完全网络化。 由于此类网络集资、传销的运作过程完全网络化，操作者隐蔽性极深。 一旦公司出现问题，他们很容易卷款潜逃。 但我国尚未实行网络实名制，非法集资者很容易隐藏真实身份、编造虚假信息和材料，给监管取证带来较大难度。

5、打造电子黄金盛宴

2006年，江苏省等地以所谓美国电子黄金投资集团网站为平台，利用虚拟“电子金”币吸引会员，向线下发展。 投资周期9个月，每天支付给会员1.2% 高收益率~1.7%。 对发展下线会员的投资者，将发放介绍人投资金额10%至15%的奖金。

虚拟的“电子黄金”只是一个概念游戏。 电子黄金根本上是不存在的。 一旦网站关闭，投资者将无法索赔，损失惨重。 如果广大投资者投资纸黄金和黄金期货，请到相关有资质的银行和期货公司开户进行交易，切不可被超高收益所诱惑。

以上就是百百安全网为您整理的金融传销知识。 希望能帮助您更好地了解金融传销，从而远离金融传销，合法投资。

稍后我们将为大家介绍常见的金融传销。 欢迎关注这部分传销陷阱的安全知识。